什麼是保單健檢?為什麼要做保單健檢?

定期檢視保障是否符合需求

保單健檢,顧名思義就是檢查目前所有保單提供的保障,是否符合現在需求。

每個人在不同的人生階段,所需要的保障是不同的。舉例來說,我們30歲單身時的保障需求,和55歲準備退休時的保障需求,一定會是不同的。此外,透過保單健檢也可以讓我們與家人都清楚掌握既有保障,當不幸發生時,能夠100%善用、不讓自己的權利睡著。

因此建議要定期( ex: 每一年或是至少每三年)做保單健檢,讓自己的每一分錢都花在刀口上。

保單健檢怎麼做?三大步驟

Step 1. 註冊為 bobe.ai 會員後,加入顧問的官方Line帳號

註冊為會員後,我們會先透過網站右下角的對話視窗初步了解您的需求,並指派最合適的顧問為您服務!

接著,加入該名顧問的「官方Line帳號」。

Step 2. 將既有保單資訊傳給顧問

您可以透過Line或是email,將您既有的保單傳給顧問。保單建議至少包含以下資訊:

  • 保單名稱
  • 保額

Step 3. 獲得保單健檢結果!

保單健檢常見問題

Q1

為什麼需要註冊成為會員?

bobe.ai 由金管會核准的前進智能保險經紀人公司營運。法規要求我們的保險顧問必須知道提供服務的對象(KYC,認識您的客戶)。因此需要您已實名註冊,我們的顧問才能為您提供服務。

註冊後您可享

  • 貼心顧問1對1規劃
  • 全方位保單健診服務
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Q2

為什麼要加Line?加入後會不會被騷擾?

為因應客戶需求,我們增設了bobe.ai 的 官方Line帳號,讓客戶能夠以更熟悉、更即時的方式找到顧問!

為了提供客戶最貼心的顧問服務,bobe.ai 顧問堅守以下原則:

  • 不會、也無法主動透過官方Line帳號致電給您(此為Line官方帳號之限制,也是我們採用官方帳號而非個人帳號的原因)
  • 僅會根據您提出的需求、提供個人化顧問服務,不會隨意傳送廣告訊息或不適合您的產品資訊
  • 只要您透過電話、Line或是其他管道表達目前不需要顧問服務,我們便不會再主動聯繫您

Q2

我不知道我有哪些保單,怎麼辦?

您可以利用壽險公會推出的「保險存摺」服務,查詢到自己所有的保單!

想知道保險存摺的完整介紹,請看這篇文章