什麼是保單健檢?為什麼要做保單健檢?
定期檢視保障是否符合需求
保單健檢,顧名思義就是檢查目前所有保單提供的保障,是否符合現在需求。
每個人在不同的人生階段,所需要的保障是不同的。舉例來說,我們30歲單身時的保障需求,和55歲準備退休時的保障需求,一定會是不同的。此外,透過保單健檢也可以讓我們與家人都清楚掌握既有保障,當不幸發生時,能夠100%善用、不讓自己的權利睡著。
因此建議要定期( ex: 每一年或是至少每三年)做保單健檢,讓自己的每一分錢都花在刀口上。
保單健檢怎麼做?三大步驟
Step 1. 註冊為 bobe.ai 會員後,加入顧問的官方Line帳號
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Step 2. 將既有保單資訊傳給顧問
您可以透過Line或是email,將您既有的保單傳給顧問。保單建議至少包含以下資訊:
- 保單名稱
- 保額